Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat kürzlich vor den Geschäftsaktivitäten der Groiki Germany GmbH gewarnt. Es wurde festgestellt, dass das Unternehmen über seine Webseite groiki.com Finanzdienstleistungen anbietet, ohne die erforderliche Genehmigung hierfür zu haben. Obwohl Groiki Germany GmbH behauptet, von der BaFin beaufsichtigt zu sein, bestätigt die Aufsichtsbehörde, dass das Unternehmen keine solche Beaufsichtigung genießt.

Eine besonders gravierende Täuschung ist der unbefugte Gebrauch einer BAK-Nummer auf der Webseite des Unternehmens. Diese Nummer, die von der BaFin für die interne Identifizierung lizenzierter Institute genutzt wird, erweckt den irreführenden Eindruck einer staatlichen Genehmigung und Zugehörigkeit zu einem regulierten Finanzinstitut.

Des Weiteren ist festzustellen, dass Groiki Germany GmbH im deutschen Handelsregister nicht verzeichnet ist, was die Glaubwürdigkeit des Unternehmens weiter in Frage stellt.

In Deutschland ist es gesetzlich vorgeschrieben, dass Finanzdienstleistungen nur mit einer Genehmigung der BaFin angeboten werden dürfen. Trotzdem existieren Unternehmen, die ohne diese Erlaubnis agieren und somit Verbraucher in Gefahr bringen. Die BaFin rät dazu, stets zu prüfen, ob das Unternehmen, dessen Dienste in Anspruch genommen werden sollen, in der Unternehmensdatenbank der BaFin gelistet ist.

Die Warnung der BaFin basiert auf § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes (KWG), der es der Behörde erlaubt, die Öffentlichkeit über illegale Geschäftspraktiken zu informieren.