Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat Untersuchungen gegen die nicht identifizierten Betreiber von festgeldpilot.de aufgenommen. Diese Website bietet ohne die erforderlichen Genehmigungen verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen an, darunter Festgeldanlagen, Sachwertinvestitionen sowie Fonds und Exchange Traded Funds (ETFs).

Ein gravierender Vorwurf besteht im Identitätsmissbrauch, der die in Berlin ansässige SWP Finanzen GmbH betrifft. Diese ist in keiner Weise mit festgeldpilot.de verbunden.

In Deutschland ist es gesetzlich vorgeschrieben, dass Anbieter von Bank-, Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen eine Zulassung der BaFin benötigen. Trotzdem kommt es vor, dass Dienstleistungen ohne die erforderliche Genehmigung angeboten werden. Verbraucherinnen und Verbraucher haben die Möglichkeit, in der Unternehmensdatenbank der BaFin zu überprüfen, ob ein Dienstleister ordnungsgemäß zugelassen ist.