Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am 22. April 2024 das Rundschreiben 04/2024 (GW) herausgegeben, in dem sie detailliert auf die Problematik von Hochrisikostaaten eingeht. Diese Staaten weisen erhebliche Defizite in ihren Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf, was ein potentielles Risiko für das internationale Finanzsystem darstellt und dessen Stabilität gefährden könnte.

Hintergrund und Ziel des Rundschreibens

Mit diesem Dokument klärt die BaFin Finanzinstitute und andere betroffene Parteien über die Risiken auf, die mit Geschäftsbeziehungen zu diesen Hochrisikostaaten verbunden sind. Die Identifizierung solcher Staaten basiert auf einer Analyse der vorhandenen Systeme zur Geldwäschebekämpfung und der Effektivität von Maßnahmen gegen die Finanzierung terroristischer Aktivitäten.

Wichtigkeit der Compliance

Für Institutionen unter der Aufsicht der BaFin ist es besonders wichtig, die im Rundschreiben bereitgestellten Informationen zu beachten und in ihre Risikomanagement-Strategien zu integrieren. Dies dient dazu, die Integrität der internationalen Finanzmärkte zu wahren und die Risiken, die von den Hochrisikostaaten ausgehen, zu minimieren.

Verfügbarkeit und Zugang

Das Rundschreiben 04/2024 (GW) ist auf der Homepage der BaFin zugänglich und richtet sich an alle regulierten Finanzunternehmen, die in Deutschland tätig sind. Diese Unternehmen sind aufgefordert, ihre Compliance-Praktiken entsprechend anzupassen und verstärkte Sorgfalt walten zu lassen, wenn es um Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen mit den genannten Hochrisikostaaten geht.

Fazit

Durch die regelmäßige Veröffentlichung solcher Rundschreiben unterstreicht die BaFin ihre Rolle in der Stärkung der finanziellen Sicherheit und in der Bekämpfung der Geldwäsche sowie der Terrorismusfinanzierung auf globaler Ebene. Die Einhaltung dieser Richtlinien ist für die Aufrechterhaltung eines stabilen und sicheren Finanzsystems unerlässlich.