Die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin hat Ermittlungen gegen die bisher nicht identifizierten Betreiber der Websites ponarix.ai, vonarix.ai und profitzoro.com eingeleitet. Diese Websites bieten illegal Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen an, darunter den Handel mit Kryptowährungen, ohne die dafür notwendige Erlaubnis der BaFin.

Besonders gravierend ist der Fall von ponarix.ai: Die Website gibt sich fälschlicherweise als Teil der legitimierten und in Berlin ansässigen capiton AG aus. Hierbei werden nicht nur die Namen der Vorstände und des Aufsichtsratsvorsitzenden missbraucht, sondern auch die Telefonnummer und die Handelsregisternummer der capiton AG angegeben. Diese Täuschung stellt einen klaren Fall von Identitätsmissbrauch dar.

In Deutschland ist die Erbringung von Bank-, Finanz- und Wertpapierdienstleistungen ohne eine entsprechende Erlaubnis der BaFin gesetzeswidrig. Wer solche Dienstleistungen anbietet, muss entsprechend lizenziert sein, um den strengen regulatorischen Anforderungen zu genügen. Verbraucher können in der Unternehmensdatenbank der BaFin prüfen, ob ein Unternehmen offiziell zugelassen ist.

Diese Informationen stützen sich auf die rechtlichen Grundlagen des § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes. Anleger und Verbraucher werden dringend dazu aufgefordert, vor der Inanspruchnahme von Finanzdienstleistungen stets die Zulassung des Anbieters zu überprüfen, um sich vor möglichen Betrugsfällen und illegitimen Geschäftspraktiken zu schützen.