Jeden Tag bekommen wir irgendwelche Hinweise zu ominösen Kreditangeboten, Finanzierungsangeboten und Beteiligungsangeboten. Diese Angebote kommen aus Asien, den Vereinigten Arabischen Emiraten, Neuseeland usw… Hier verlangt man von Ihnen Unterlagen zu Ihrem Unternehmen und dem Projekt, was finanziert bzw. in das investiert werden soll. Genau wie eine Bank das auch tun würde. Man muss ja auch so agieren, sonst wäre das ja alles nicht glaubwürdig. Natürlich bekommen sie dann Bescheid, „ja, wir wollen das finanzieren“, und Sie freuen sich und wähnen sich nur noch einen Schritt vom Kredit entfernt.

Genau das nutzen die Gauner aus dem Ausland dann aus. Nun benötigt man von Ihnen Geld für Vorkosten, die man jetzt haben will. Übersetzungen kosten Geld, Vertragserstellungen bei Rechtsanwälten für den Kredit oder auch manchmal Geld für die Gründung einer gemeinsamen Gesellschaft. Ganz beliebt ist da die SPV in den Vereinigten Arabischen Emiraten. Haben Sie das Geld dann überwiesen, dann ist es zu spät, denn einen Kredit werden Sie nicht bekommen und ihr Geld sehen Sie auch nie wieder. Lassen Sie die Finger von solchen Angeboten in Ihrem eigenen Interesse.

Trickreich ist zum Beispiel bei der angedachten Gründung einer SPV in den Vereinigten Arabischen Emiraten die Begründung, die natürlich jedem Kreditsuchenden schmeicheln wird. Man dürfe keine Zinsen nehmen, das verbiete die Religion, aber man sei von dem Konzept so überzeugt, dass der Geldgeber sich für eine Beteiligung entschieden habe. Sie fühlen sich natürlich unendlich geschmeichelt und denken, nie mehr finanzielle Probleme mit so einem Partner. Genau das wollen diese Gauner erreichen. Sie sollen auf „Wolke 7 schweben“. Um so schneller und lieber überweisen sie dann sechsstellige Summen an die Gauner. Oft werden diese Summen dann als Consultinggebühr bezeichnet (Beratungsgebühr) – das wäre vom Geldtransfer einfacher, als das als Beteiligungskapital an eine Gesellschaft zu überweisen. Mit Verlaub, es gibt leider zu viele Dumme, die auf diesen miesen Trick hereinfallen. Und natürlich haben Sie dann keine Chance, an ihr überwiesenes Geld wieder heranzukommen.

Um dann noch besonders seriös zu sein, sind uns Unternehmen bekannt, die sogar mit einem deutschen Rechtsanwalt aus der Bundeshauptstadt zusammenarbeiten, um das Ganze noch seriöser nach außen hin zu gestalten. Manchmal könnte man vermuten, dass jener Anwalt Teil des Systems sei.